اين ارائه با معرفي برندگان مطرح نوبل رشتۀ مالي به نقش مدل‌هاي رياضي آن‌ها در توسعۀ دانش مالي خصوصاٌ در حوزۀ ريسک اشاره مي‌شود. سپس کميتۀ بال معرفي مي‌شود و پيمان‌هاي آن در جهت کنترل ريسک جامعۀ جهاني بانک‌دارن تشريح مي‌شود. در ادامه مدل‌هاي ريسک اعتباري معرفي مي‌شود و نحوۀ تکامل مدل‌هاي ريسک اعتباري موردتوصيۀ کميتۀ بال توضيح داداه مي‌شود. و در نهايت نقش دانش مالي در توسعۀ رياضيات مطرح مي‌شود و نحوۀ تکامل مدل قيمت‌گذاري اختيارمعاملۀ بلک-شولز به‌عنوان نمونه معرفي مي‌شود.
